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BeeX研报 | 稳定币重要性及过去一周市场数据情况

稳定币是加密生态系统的重要组成部分,可以说是加密货币市场最近两年来最成功的应用了

稳定币是加密生态系统的重要组成部分,可以说是加密货币市场最近两年来最成功的应用了。

很多17年以后入场的玩家,首先接触应该就是稳定币的场外交易。老玩家们津津乐道的USDT,还有后续发行的USDC/PAX/TUSD,拥有悠久历史的DAI,诸多种类的稳定币。

 

稳定币与比特币以太坊等其他加密货币不同的是,稳定币的价格相对于其他资产来说是稳定的。大多数加密货币都容易出现价格波动,有时甚至是非常剧烈的波动。这对于投机者来说可能是很好的,他们可以快速进出交易货币以获得利润,但对于某些使用案例,如在波动性较强的时候需要用加密货币支付或多样化你的投资组合,价格稳定是至关重要的。

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目前,主要稳定币的市场流通市值达到175.44亿美元,与上周相比增长9.81亿美元。

过去一周,Tether在以太坊上增发了2.7亿USDT,在Tron上增发了5亿USDT。

EOS上的DeFi持续升温,9月4日,Tether在EOS上分别增发2500万USDT,9月5日继续增发5000万USDT。USDT在EOS上的流通量达到了9025万。

 

稳定币数据概览

在过去的一周(2020年8月29日~2020年9月4日)中,各稳定币基本信息的变化。

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来源:MYKEY,CoinMarketCap,Coin Metrics

目前,主要稳定币的市场流通市值达到175.44亿美元,与上周相比增长9.81亿美元。

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来源:MYKEY,Coin Metrics

过去一周,Tether在以太坊上增发了2.7亿USDT,在Tron上增发了5亿USDT。USDC、PAX、HUSD、DAI、GUSD的流通量分别增加2.3亿、1091万、585万、1916万、65万;BUSD和TUSD的流通量分别减少269万、5221万。

 

 

稳定币的稳定从何而来?

其实,重要的是要意识到,没有任何一种资产是绝对稳定的。无论是黄金、房地产、美元还是比特币,价格发现都是一个持续的过程。然而,与完全暴露在市场支配下的加密货币不同,稳定币的设计是为了吸收合理的波动,同时保留固定的价值。当涉及到现实世界的适用性时,稳定币更像美元等强势货币,但又兼具加密货币的优势。

 

稳定币主要有两种类型:

基于法币抵押的稳定币

基于加密货币抵押的稳定币

 

基于法币抵押的稳定币(有信托)

这种类型的稳定币是有等量的法币作为抵押的,抵押的法币通常由中央托管人持有。以美元稳定币为例,你向托管人发送1美元,作为回报,你会得到1个单位的该稳定币,相当于1美元的价值。然后保证这些代币的持有者可以在任何时候选择将他们的代币再次兑换成货币。这种类型的稳定币包括与USDT(美元)、GUSD(美元)、QCAD(加拿大元)和EURS(欧元)等法币挂钩的代币。其他稳定币可能与不同的资产挂钩,如DigiX,一个DGX币等于一克黄金。

 

基于加密货币抵押的稳定币(无信托)

基本上,这些稳定币由另一种加密货币提供支持,这一点使得它们与法币抵押的稳定币不同,也不再需要第三方(即中央托管人)的介入。加密抵押稳定币一般都是过度抵押的。这意味着即使基础加密货币的价格有波动,稳定币的价格也不受被影响。这种类型的一个很好的例子是DAI,MakerDao项目创建的稳定币。基于Ethereum,它是DeFi生态系统中最突出的稳定币之一,嵌入了许多借贷协议,如Aave和Compound。

 

还有第三种创建稳定币的模式,即使用智能合约编程,通过增加和减少稳定币的供应量来维持挂钩,以应对市场的波动。这种模式被称为非抵押模式,但它仍然具有一定的实验性,目前市场份额仍然很小。

 

稳定币的使用案例

稳定币是推动加密技术被采用的重要因素。稳定币被认为是推动加密技术成为主流并在全球范围内被接受的关键,现在已经有一系列的使用案例。

 

为消费而设计的加密货币

稳定币使加密货币持有者变成加密消费者成为可能。作为数字货币的一种形式,稳定币非常适合用于日常交易和全球商务的支付系统。例如,Flexa很重视稳定币,并与商家建立了合作关系,接受稳定币进行支付。它有助于降低处理成本,减少欺诈损失,并触达全新的客户群。该公司表示,美国和加拿大已经有4万个销售点连接到Flexa支付服务,深入挖掘加密经济和数字货币带来的所有利好。

 

更好的交易体验

对于加密交易者来说,稳定币使加密货币和法币之间的兑换变得更简单,变现成本也变得更低。这样做的原因可能是为了对冲风险,在加密资产极端波动的情况下寻求保护。同样,当买入涉及加密的稳定币作为中间货币时,它让交易者有能力等待完美的时机来加仓。这与使用比特币ATM等直接的加密货币服务将是完全不同的体验。

 

稳定币多样化

与任何其他资产一样,在您的加密投资组合中分散持有稳定币非常重要。这适用于挂钩多种货币的稳定币,但即使在同一种货币体系内,也建议持有一种以上的稳定币。

例如,在美元、欧元、加元和日元之间持有稳定币可以实现分散投资,但仍然会让你暴露在每种货币的单一稳定币的可靠性之下。如果你只持有GUSD来对标美元,那么你所有的鸡蛋还是放在了一个篮子里。与其如此,还不如将你持有的对标美元的稳定币分散到GUSD、USDT、DAI、USDC等多个币种中。

 

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